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江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标
时间:2018-01-14 20:40:40

《江苏舜昊金融旗下P2P平台涉嫌自融及虚假标》 精选一本报讯(记者王玉兵)名为私募基 金产品,却打着公开募集的旗号,名为投资,实则有为自己融资的嫌疑。近日,江苏舜昊金融信息服务有限公司(下称“舜昊金融”)发行的“舜昊国际汽车文化广 场基金计划”产品遭投资者的质疑。这款产品的融资方为江苏舜之昊房地产投资有限公司(下称“舜昊地产”),资金投向位于南京市栖霞区仙尧路15号的“舜昊 国际汽车文化广场”,规模为1亿元,投资金额从10万起,到300万以及以上不等,年化收益10.5%到15%不等。

“左手操盘项目,右手管理基金”?

记者通过查询全国企业信用信息公示系统了解到,舜昊金融和舜昊地产的股东竟然是一样的,同为黄荣和南京舜昊企业管理有限公司。这也意味着舜昊集团旗下的舜 昊金融是在为舜昊集团旗下的舜昊地产进行融资,亦即“左手操盘项目,右手管理基金”,是典型的私募基金管理公司的“自融”型产品。一直以来,由于同时身兼 项目提供者和基金管理者双重身份,类似开发商设立基金来投资自有项目的模式,备受业内质疑。

业内人士认为,在基金产品中,管理方与融资方存在关联关系的情形并不少见,虽然在法律层面上,这样操作并不违法,但如果基金管理方不能做到独立,必然存在道德风险,很难对投资人尽责。

不仅如此,舜昊金融在产品宣传过程中还存在夸大宣传的嫌疑,引起了投资者的质疑和不满。

夸大宣传 项目尚未立项

5月16日, 记者以投资者的身份来到位于南京市中山路新华大厦44楼的舜昊金融的总部。工作人员胡女士向记者介绍:舜昊集团公司分2块,舜昊地产车业和舜昊金融,舜昊 地产在南京栖霞区仙尧路15号,已经签订了投资意向合同,目前这块地已通过规划局审批,这2个月估计能拿到地。舜昊金融主要线下就是私募基金用于这个地产 开发,线上还有P2P平台,主要做汽车抵押贷款。私募基金的时间比较长,起投是10万,要是5万的话可以2个人凑一份,年化收益差不多是12%,我们签的 是债权合同,投资人不会承担任何风险,到期会给利息。投资人的钱放在这里,是我们舜昊欠他们的钱,不是入股,就算投资失败也和投资人没有关系,不影响本金 和利息。

“10 万元起投”这一说法也在舜昊金融镇江分公司的业务经理口中得到印证,记者致电舜昊金融镇江分公司某业务经理了解情况。该经理表示,现在我们都是10万起 投,合同直接和我们公司签,钱款刷POS机到我公司账户就可以了,早投资早受益,镇江分公司从去年年底开始营业,每月的业绩在100-200万,涉及投资 者10多人,泰州和南通等其他分公司估计也和我们差不多。南京等大的分公司每月业绩能达到1000多万。记者提出疑问:作为私募基金合格投资者,要不要提 供个人的财产和收入状况?该经理表示,不需要,只要来投钱就可以了,其他都不需要。

随后记者按照工商注册信息,分别来到了舜昊金融泰州分公司和南通分公司,竟然发现这2家分公司都是大门紧锁,记者从周边商户口中得知,泰州分公司从年初开始就没人了,南通分公司也已经有2个多月没有开门了。

5月16日,记者又来到南京市栖霞区行政服务中心规划分局,经工作人员在内部信息系统查询,并未找到“舜昊国际汽车文化广场”项目资料,按照舜昊金融宣传的项目地址:南京市栖霞区仙尧路15号也未找到该项目。

质疑:旗下P2P平台涉嫌自融和虚假标的

记者还发现,舜昊金融旗下的P2P平台C舜昊信易贷也存在明显问题,在该平台发布的多个标的“车商贷”系列,涉及2家借款企业,一家为南京舜昊企业管理 有限公司,一家为南京凡滴汽车租赁有限公司。前文已提到,南京舜昊企业管理有限公司正是舜昊金融和舜昊地产的股东之一,这在P2P行业属于标准的“自 融”。而另一家借款企业南京凡滴汽车租赁有限公司的注册地为:南京市中山科技园科创路9号A11栋1076,记者来到该地址,并没有发现发现该公司的踪 迹。

5月17日,就舜昊金融存在的上述问题,记者来到了南京市中山路新华大厦44楼C舜昊集团总部所在地,采访了舜昊金融的具体负责人,即中国基金业协会公示的该基金公司风控高管的刘辰凌。

记者:作为舜昊金融的具体负责人,请问目前有多少人参与投资,募集了多少资金?

刘:这个具体不太清楚。

记者:该基金具体托管银行是哪家?

刘:好像是工行吧,具体哪家不太清楚。

记者:业务员拉业务时宣称保证收益,且有担保,请问该基金如何保证收益?有没有担保方?

刘:我们不保证收益,也不做承诺,至于你说的那是业务员的个人行为。

记者:私募基金对于投资者和投资金额有严格的要求,为何宣传册上会有50万和10万的投资金额?记者调查时,为什么针对不特定对象(记者)宣传?

刘:那是以前,现在我们都要求投资额度在100万以上,而且只要来投资了,对我们来说就是特定对象。

记者:舜昊企业管理有限公司是不是在舜昊信易贷平台上发标融资,是否存在自融?南京凡滴汽车租赁有限公司发的标的是他们自己发布的吗?

刘:舜昊企业管理有限公司和舜昊金融没有任何关系。凡滴公司的车辆证件都在我们这里,确实是他们自己借款的。

虽然舜昊金融的刘总否认该公司实际经营中存在的上述问题,但难以自圆其说。而身为该私募基金的风控主要负责人,竟然对运营数据一无所知,甚至

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